Bancos

Operações de Cobrança

Trigger operacionalAtraso, quebra de acordo ou fila de cobrança que precisa de priorização e contato.

Outcome possívelCasos tratados com throughput maior e trilha de cada ação, sem perder alçada.

Sistemas envolvidosCore bancário, CRM de cobrança, discador, e-mail e motor de regras de crédito.

Riscos e governançaTratamento inadequado de cliente, falha de comunicação obrigatória e exposição regulatória.

Human-in-the-LoopNível 1–2 no início; humano decide ou aprova ofertas, baixas e exceções de política.

Inteligência Documental para KYC e onboarding

Trigger operacionalPacote documental entra por portal, e-mail ou mesa e precisa ser classificado e validado.

Outcome possívelDossiê estruturado no sistema de registro, com recusa ou pendência rastreável.

Sistemas envolvidosOnboarding, bureau, repositório documental e workflow de compliance.

Riscos e governançaFalso aceite, dado incompleto e falha de retenção de evidência.

Human-in-the-LoopNível 1: IA recomenda; analista decide em casos de baixa confiança ou listas restritivas.

Garantia de Receita e conciliação

Trigger operacionalDivergência entre lançamentos, tarifas, liquidação e extratos.

Outcome possívelDesvio explicado, encaminhado e fechado com contexto, não só um alerta.

Sistemas envolvidosLedgers, arquivos de compensação, ERP e ferramentas de conciliação.

Riscos e governançaAjuste indevido de saldo e falha de auditoria.

Human-in-the-LoopNível 2 em matching de alta confiança; humano aprova lançamento de correção.

Exceções, controles e evidências

Trigger operacionalQuebra de controle, falha de quatro olhos ou exceção que precisa deixar dossiê inspecionável.

Outcome possívelA exceção fecha com evidência, dono e referência de política no workflow.

Sistemas envolvidosGRC, core, gestão de casos e repositório documental.

Riscos e governançaOverride sem trilha e falha de evidência regulatória.

Human-in-the-LoopNíveis 1–2; donos de controle aprovam overrides materiais.