AutomaçãoEntregue a partir do Mapeamento
Conciliação de extratos e pagamentos
A automação cruza extrato, pagamentos e lançamentos e separa o que não fechou, com o motivo e o comprovante.
Cenário de referência
Conciliação financeira
A solução concilia extratos, pagamentos e cobranças nos seus sistemas e classifica as divergências. O cliente decide ajustes, estornos e exceções na alçada.
Escopo da solução
Conciliação automatizada, com exceção decidida na alçada.
Colocamos em produção a conciliação entre bancos, adquirentes, ERP e cobrança, com sustentação opcional da camada de IA.
- Conciliação bancária e de cartões contra o ERP
- Baixa de pagamentos e recebimentos
- Classificação e tratamento de divergências
- Cobrança e régua de pendências
- Trilha de cada ajuste, com quem aprovou
- Relatório mensal do indicador do processo
Integrações típicas
PixCNABOFXAdquirentesERPs de mercadoDesafios
Onde a conciliação trava
Cruzamento manual
A equipe passa o dia cruzando planilhas de extrato, adquirente e ERP.
Divergência descoberta tarde
O que não fecha aparece no fechamento, quando corrigir custa mais.
Exceção sem dono
Ajustes e estornos esperam alguém com alçada, sem contexto do caso.
Sem trilha
Quando alguém pergunta por que um valor foi baixado, a resposta está no e-mail.
Como funciona
Extratos, pagamentos e cobranças conferidos automaticamente. As divergências chegam classificadas a quem decide.
- O que a IA faz
- Lê as fontes, cruza os registros, classifica as divergências e propõe o tratamento.
- O que a pessoa decide (alçada)
- Ajustes, estornos e exceções acima da alçada.
- Maturidade
- Entregue a partir do Mapeamento
O que medimos
Vazão · Taxa de exceção · Tempo até a conciliação · Minutos humanos por caso
Indicadores que medimos e reportamos todo mês. Não são metas.
Aceleradores
Aceleradores desta solução
SistemaEm produção
Hub de gestão tributária
Cada apuração segue etapas que travam a seguinte até a anterior fechar. O cálculo fica ligado à regra e à tabela.