Gestão patrimonial e sucessóriaGestão patrimonial e sucessória

Problema

A decisão patrimonial mistura direito, finanças e tributo, e cada parte vive numa planilha, numa pasta ou na cabeça de alguém. Mudar uma premissa obriga a refazer tudo.

O que foi montado

Um sistema em que cada caso vive numa base única.

• O dashboard compara cenários e mostra alertas de conformidade de ITCMD e IRPF.
• A carteira fica num kanban por etapa: diagnóstico, plano, execução e manutenção.
• Os dados entram pela importação da declaração de IR.
• Família: árvore genealógica.
• Patrimônio: ativos, passivos e câmbio.
• Sucessão: custos de inventário judicial e extrajudicial e ITCMD por estado; estrutura societária e comparação PF e holding em 20 anos; partilha por herdeiro com meação, legítima e colação; testamento com checagem da legítima; cenários inventário, holding e doação em vida; doações; seguros e liquidez.
• Tributária: ganho de capital. Internacional: bens no exterior.
• Inteligência com IA: riscos e uma estratégia combinada que só vale depois da aprovação do profissional.
• Projeção multigeracional, relatório técnico em PDF e proposta comercial com assinatura.
• Um copiloto de IA recebe a conversa sobre família, bens e objetivos e propõe alterações no caso, que o profissional confirma uma a uma.
• Compliance LGPD com trilha de auditoria encadeada por hash, a marca do escritório nos relatórios e equipe com vários escritórios.

Como funciona na prática

No uso diário, com o caso numa base só, trocar uma premissa atualiza todos os cenários de uma vez. A IA propõe e aponta riscos, mas nada entra no caso nem na estratégia sem a confirmação do profissional, e cada passo fica registrado na trilha de auditoria.